ObnalClub.cc  

Вернуться   ObnalClub.cc > Новостной раздел > Новости из СМИ

Новости из СМИ Здесь публикуются материалы из СМИ, связанные с тематикой форума ObnalClub.cc








Ответ
 
Опции темы Опции просмотра
Старый 16.09.2016, 21:22   #1
Rusfinance
 
Сделок через GarantService: 0
Регистрация: 14.09.2016
Сообщений: 22
Rusfinance is on a distinguished road

По умолчаниюновости под/фт или преславутый 115-фз

коллеги, предлагаю в этой теме обсуждать все что связано с этой "гадостью", буду старатся выкладывать новости и подтвержденые "псевдо рекомендации" одного регулятора.
Rusfinance вне форума   Ответить с цитированием
Старый 16.09.2016, 21:23   #2
Rusfinance
 
Сделок через GarantService: 0
Регистрация: 14.09.2016
Сообщений: 22
Rusfinance is on a distinguished road

Unhappy

про банкидокументы
ответ цб рф на письмо арб «о применении федерального закона № 115-фз»
документыстандарты
история переписки
от 22.08.2016 № 12-1-5/1866
на № а-02/5-319 от 12.07.2016

центральный банк
российской федерации
банк россии
департамент финансового мониторинга
и валютного контроля

уважаемый гарегин ашотович!

департамент финансового мониторинга и валютного контроля банка россии рассмотрел обращение ассоциации российских банков от 12.07.2016 № а-02/5-319 и сообщает следующее.

в соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 федерального закона № 115-фз1 кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, совершаемым их клиентами.

поскольку указанная норма федерального закона № 115-фз не содержит изъятий в отношении операций клиентов кредитной организации, совершенных в других кредитных организациях, в указанном в обращении случае у кредитной организации возникает обязанность документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, совершенным через иные кредитные организации, о которых ей стало известно, в случае, если на дату их совершения такое лицо являлось клиентом этой кредитной организации.

квалификации операции в качестве подлежащей обязательному контролю осуществляется на основании анализа всей имеющейся в кредитной организации информации как представленной клиентом либо его представителем, так и полученной из иных источников информации, доступных кредитной организации на законных основаниях. способ получения необходимой информации кредитная организация самостоятельно определяет в своих правилах внутреннего контроля в целях под/фт.


и. о. директора

и.в. дворянчиков
Rusfinance вне форума   Ответить с цитированием
Старый 17.09.2016, 12:28   #3
Rusfinance
 
Сделок через GarantService: 0
Регистрация: 14.09.2016
Сообщений: 22
Rusfinance is on a distinguished road

Post

Продолжаемс, выкладываю ссылку документ - Указание ЦБ о внесение в ПВК документов.
Обратите внимание на пункт 1.8, 1.11 и изменения в кодах признаков.
Документ хоть и вступил в силу но был опубликован в пятничном банковском вестнике ЦБ.
И так в виде краткого анализа к чему это ведет:
1) Банки получают официальное расширенное право на блокирование лицевых и рассчетных счетов физических и юридических лиц. (Критерии 2019, и следующие за ним).
2) Если раньше запрос информации по цепочке осуществлялся долго, то на основании этого документа банки контрагентов могут обмениваться официальными запросами. Учитывая нормативный акт ЦБ который был ранее и регулировал порядок обмена информацией между банками в том числе и по линии ЭС в БЭСП
3) Особое внимание будут уделять в соответствии с пуктом 1.8 на переводы физическим лицам с ООО. А также транзит физ-физ, по сути данный документ отменяет правило плеча в 15к, 60к ИП, 450к (ООО), 450к(МФО,МКК)
4) С технической точки зрения тут все просто, добавляются новые параметры в систему, но главная бяка, с моей точки зрения, что автоматика заблокировав далее действует по инструкции и передает все человеческому фактору. И вот тут главная собака - операционист получает слишком много статусных сигналов. И если система выдает ему критерии подсвеченные то может заапрувить блок. Далее система по ИНН и/или СНИЛС передает данные дальше в центральное хранилище фин разведки. Вытащить дропа не реально из этого списка легальным путем.

В общем корректируем схемы на данный факт.
Ссылка на документ следующая Норматив.Контур
Rusfinance вне форума   Ответить с цитированием
Старый 18.09.2016, 22:07   #4
Rusfinance
 
Сделок через GarantService: 0
Регистрация: 14.09.2016
Сообщений: 22
Rusfinance is on a distinguished road

По умолчаниюусиленный спецконтроль в -л-- банке

господа,

с 19 числа в данном банке будет введен усилиненный спецконтроль по сняти наличных ип через корп карты, а также переводы на личные лицевые счета.
__________________
Увлечения: ПОДФ/Т, транзит, ндс
Связь: Л/С или [email protected]
Rusfinance вне форума   Ответить с цитированием
Старый 19.09.2016, 13:26   #5
Rusfinance
 
Сделок через GarantService: 0
Регистрация: 14.09.2016
Сообщений: 22
Rusfinance is on a distinguished road

По умолчаниюБанк Е----ей

коллеги,

по указанию цб в данном банке сотрудники ломают голову над исправлением правил пвк. в связи с этим усилен контроль над р/с юл и ип. имейте в виду
__________________
Увлечения: ПОДФ/Т, транзит, ндс
Связь: Л/С или [email protected]
Rusfinance вне форума   Ответить с цитированием
Старый 19.09.2016, 14:06   #6
Rusfinance
 
Сделок через GarantService: 0
Регистрация: 14.09.2016
Сообщений: 22
Rusfinance is on a distinguished road

По умолчаниюImoneyBank

коллеги,
банк на грани фола.
__________________
Увлечения: ПОДФ/Т, транзит, ндс
Связь: Л/С или [email protected]
Rusfinance вне форума   Ответить с цитированием
Старый 19.09.2016, 15:08   #7
Super superman
Продавец
 
Аватар для Super superman
 
ДЕПОЗИТ: 230000
Сделок через GarantService: 13
Регистрация: 10.09.2015
Сообщений: 62
Super superman will become famous soon enoughSuper superman will become famous soon enough

По умолчанию

будет интересно посмотреть, окажутся ли ваши слова фактом, но я вроде так и не увидел, о каком банке идёт речь, поправьте меня, если не заметил.
Super superman вне форума   Ответить с цитированием
Старый 19.09.2016, 15:09   #8
Super superman
Продавец
 
Аватар для Super superman
 
ДЕПОЗИТ: 230000
Сделок через GarantService: 13
Регистрация: 10.09.2015
Сообщений: 62
Super superman will become famous soon enoughSuper superman will become famous soon enough

По умолчанию

хотя увидел, наверное он в заголовке постов?
Super superman вне форума   Ответить с цитированием
Старый 19.09.2016, 19:22   #9
Rusfinance
 
Сделок через GarantService: 0
Регистрация: 14.09.2016
Сообщений: 22
Rusfinance is on a distinguished road

По умолчанию

Цитата:
Сообщение от super superman Посмотреть сообщение
хотя увидел, наверное он в заголовке постов?
совершенно верно. названия некоторых банков шифруются, в связи с жестокой инсайд информации. но даются буквы (для топ банков, сразу видно - одна буква).
для менее топовых, где кмплаенс не силен, а сотрудники противодействия люди без которых жизнь плоха, я выкладываю.

если я указываю банк то я сужу по следующим факторам
1) бэсп - степень его работоспособности
2) увеличение звонков по финмону (увелечиние занятости линий более чем на 15%)
3) кросрефенренсы
4) информация от бывших коллег.
5) снижение коэф. на облачный сервис.
__________________
Увлечения: ПОДФ/Т, транзит, ндс
Связь: Л/С или [email protected]
Rusfinance вне форума   Ответить с цитированием
Старый 21.09.2016, 20:30   #10
Rusfinance
 
Сделок через GarantService: 0
Регистрация: 14.09.2016
Сообщений: 22
Rusfinance is on a distinguished road

По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Super superman Посмотреть сообщение
будет интересно посмотреть, окажутся ли ваши слова фактом, но я вроде так и не увидел, о каком банке идёт речь, поправьте меня, если не заметил.
Думаю я заработал репутацию небольшую ))

Акционеры московского АйМаниБанка рассмотрят вопрос о ликвидации кредитной организации на внеочередном собрании 19 октября, по результатам голосования в ЦБ может быть направлено ходатайство об аннулировании или отзыве у него лицензии, говорится в материалах банка.

Как 19 сентября сообщал РБК, АйМаниБанк, управляемый совладельцами потерявшего лицензию Финпромбанка, перестал принимать вклады в связи с обновлением технических систем. «На данный момент мы не принимаем средства для размещения во вклады, происходит техническое обновление системы», — заявил РБК сотрудник call-центра кредитной организации. В среду, 21 сентября, банк все еще не принимал вклады, ссылаясь на технические причины, сообщили РБК в call-центре.

С 19 сентября банк также начал выдавать вклады только по предварительной записи за три рабочих дня. В начале сентября в АйМаниБанке были проблемы с проведением платежей, которые сотрудники банка также объясняли техническими причинами.

АйМаниБанк занимает 143-е место по активам и специализируется на предоставлении депозитов физлицам и автокредитов. Основной источник фондирования банка — вклады физлиц — 80% (21,8 млрд руб.).

В середине сентября о намерениях подать ходатайство в ЦБ об отзыве лицензии также объявлял Финпромбанк.​ В понедельник, 19 сентября, ЦБ отозвал у него лицензию. Причиной отзыва лицензии стала неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, следует из сообщения регулятора.

Ряд акционеров кредитной организации также контролируют АйМаниБанк. Так, Дмитрию Семенову через «Эйр Инвест» принадлежит 9% АйМаниБанка и 18,2% Финпромбанка, Петру Кондрашову через «Глобал Инвест» — 9,5% АйМаниБанка и 18,2% Финпромбанка, Андрею Белкину через «Аспект-Менеджмент» — 9,5% АйМаниБанка и 19,99% Финпромбанка, Анатолию Гончарову через «СибТранс» — 9,95% АйМаниБанка и 18,47% Финпромбанка

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/rbcfreenews/57e29f...d50d?from=main
__________________
Увлечения: ПОДФ/Т, транзит, ндс
Связь: Л/С или [email protected]
Rusfinance вне форума   Ответить с цитированием
Ответ

Метки
115-фз, подфт

Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 12:14. Часовой пояс GMT +3.


Powered by vBulletin® Version 3.8.7
Copyright ©2000 - 2017, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
Яндекс.Метрика